Instinct横空出世，AI个人助理将颠覆整个互联网？

本文来自微信公众号： 智讯智库 ，作者：施展 个人AI助理正把生活需求变成跨平台交易。Instinct的机会在于承接用户委托，长期竞争则取决于用户信任、服务整合与平台接入。 Instinct是什么？Instinct估值升至100亿美元，融资与用户热度推高赛道预期。短信、邮件和助理间协作，Instinct把生活代办接入已有沟通习惯。 赛道为什么这么火？代办串联消费服务，使佣金和广告预算成为新的商业机会。记忆、云电脑与任务调度推动落地，安全和平台许可仍制约执行。 个人AI助理的未来？用户关系与商家网络共同构成壁垒，创业公司面临建立两端优势的时间窗口；但模型公司与互联网巨头从不同入口加入竞争。 新贵Instinct约半年内估值涨至68倍 AI个人助理赛道火热 2026年9月28日，仍处于早期开放阶段的Instinct宣布完成10亿美元C轮融资，估值达到100亿美元，投资方包括Sequoia、Benchmark和Coatue[1]。 Instinct的投后估值在约半年内，经历了种子轮约1.48亿美元、A轮约5.68亿美元、B轮25亿美元，再迅速到100亿美元，投后估值达到种子轮的~68倍。[1-2]。 这份火爆也蔓延到用户侧。Instinct目前还是邀请制，内测期间，每个用户只有5个邀请名额[3]，eBay上已经将邀请码价格炒至29美元[4]。 同在9月，Meta旗下Muse上线，据Sensor Tower估算，Muse上线约三周后，在美国和加拿大的累计下载量已超过500万[5]，且曾在9月18日登上美区App Store榜首[6]；OpenAI在DevDay发布Dots[7]，Manus推出2.0与Cue[8]，个人助理从独立创业公司的探索迅速变成多家公司的产品方向。 这些产品都指向一个明确的信号，AI已经从数字同事的战场，蔓延到数字生活管家，试图深度介入消费者的日常生活。 Instinct是什么？ 没有App 这是一款寄生在社交软件里的AI助手 Instinct创始人Shinn在Colossus访谈中介绍，用户无需下载任何APP，用户在官网用手机号注册后，它会通过iMessage（或WhatsApp）给你发消息，你把它的号码保存为联系人即可开始对话[3]。 这一切都如此顺滑，只是在通讯录里新增加了一个好友，就能拥有一个个人生活助理。你可以在短信里直接发信息让Instinct干活，Instinct收到需求后，在服务器端把任务跑完，同样以短信的形式反馈给你[3]。 目前Instinct已经官宣和Shopify、Stripe等第三方电商和支付平台合作，切入电商交易场景[9-10]。 Instinct也基于邮件体系，搭建了自己的订座、预订场地、售后以及日程管理体系[3]。 除了用户和Instinct单边对话外，Instinct还有一项特色功能，即I2I（Instinct to Instinct）[1]。顾名思义，就是AI助理和AI助理之间沟通。 创始人Shinn在访谈中举了一个例子：多人共同商定日程时，大家往往很难找到一个都合适的时间，需要反复沟通、协调。I2I的需求正来自这类日常协作中的具体困难，让你的个人助理替你协商，找到最优解[3]。 这种理念阐释了一种全新的社交关系，不禁让我们思考，未来的社交是不是一定有AI的一席之地？ 在需要感情链接的社交场景里，你可以和对方直接沟通；在流程化、复杂化的社交场景里（比如，家庭日程、固定球局、同事会议），可以让AI和AI协商；在你有一个想法，但不太明确对方需求的场景里，可以你直接和对方的AI沟通。 这似乎更符合AI时代新型的社交关系——保持情感的链接、但极致提效。 巨头也盯上了这块生意 AI的第三块竞技场 无独有偶，Meta于9月8日推出个人AI代理Muse，用户可以通过Muse处理购物、旅行和项目管理等任务[11]。根据Apptopia的估算，Meta的AI agent应用Muse在美加iOS上线前12天下载180万次，超过ChatGPT 2023年移动端同期窗口的130万次[12]。 OpenAI也在9月29日推出Dots，主打24小时常驻智能体，背靠OpenAI的插件生态系统，Dots能直接接入超过4000个应用[7]。也因此Dots本身是一个更通用、范围更广的AI个人助理——如果你想让它办公，那就接入办公的插件；如果想管理邮件，就接入邮箱；如果你想让它订餐，那就接入订餐插件。 也因为Dots是从OpenAI这样的大模型公司内生长的应用，入口也更加多元，可以在ChatGPT内直接使用，也可以在Slack和Teams里直接使用，并且对标Instinct，近期也将推出短信入口[7]。 10月8日，谷歌在Gemini at Work活动发布the Gemini agent[13]，尽管定位是工作场景，但基于Google的邮件生态，和同样基于邮件生态的Instinct仍有交叉竞争的关系。 类似这一类，从办公出发，延展到个人生活领域的还有Grok Bot、Manus Cue[8,14]，这代表着有先发优势的AI公司并没有选择直接切入消费场景，目前仍是从办公场景渗透和迁移。 这也给了Instinct这样的创业公司短暂的发展窗口。 但除了面临AI巨头的竞争，传统互联网服务的巨头也在申请参战。Muse的快速增长、亚马逊将购物助手升级为Alexa for Shopping[15]、阿里千问打通点餐、打车、购物和机票酒店预订等生活服务[16]，都代表了一个信号，巨头正从社交、购物和本地生活等不同入口，进入个人AI助理市场。 资本为什么喜欢？ AI从Token模式 到广告和佣金的颠覆性转变 Instinct已经开始替用户寻找商家、协调服务和安排旅行。用户Olivia Levine曾让它帮忙解决美网相关视频的录像下载需求，Instinct帮忙寻找并联系服务方，并成功获得了视频[17]。 更有潜力的是，用户的一个需求实际背后有很多的供应商在服务，AI助理将很有可能将这些服务串联起来。 举个例子，现在我们出差见客户，背后其实是订机票、定酒店、定Uber去机场，甚至是提前在目的地预定餐厅，这一整套的预订和交易需求，我们需要自己去不同的平台，输入目的地、搜索、比价，然后完成交易。 AI助理则是从你最根本的需求出发，也就是“什么时间”、“去哪”、“要干什么”、“预算范围”、“历史偏好”等，帮助你完成这一整串的交易，这将直接切入Booking、Uber等平台所在的市场。 创始人Noah Shinn在访谈中称，Instinct的年化交易额已接近或超过10亿美元，约一半交易流量来自旅行，而这一切还仅仅是建立在未完全开放的一个小用户基数上[3]。 Muse则从商家一侧进入这门生意，它可以连接商家的广告账户、Facebook主页、Instagram以及Shopify等经营工具，分析销售与营销表现，起草下一轮推广方案[18]，这也将打开商户侧切入广告预算的潜力。 当AI助理能够影响商家选择并促成交易，收入来源就可能从订阅费进一步扩展到交易佣金和广告。 创始人Noah Shinn在访谈中提到，Instinct的现有用户中，有40%的人在第三周就绑定了信用卡[3]，这一定程度代表着消费市场仍有被“提效”的空间。 为什么是现在？ 适配AI agent的技术逐渐成熟 但风险和阻力犹在 替用户安排一次旅行，需要读取日历、比较航班与酒店、处理预订，还要在行程变更后继续跟进。个人助理因此需要保留用户的偏好和任务进度，能够操作外部服务，并在合适的时间恢复工作。 随着记忆、上下文管理、运行环境和任务调度逐步进入产品，这类跨时间、跨应用的委托开始具备落地条件。 上下文压缩和长期记忆，让助理能持续跟进，也更了解用户。压缩保留任务目标、约束和进度，长期记忆保存预算、饮食偏好等个人信息，减少用户反复交代背景的负担[11,19]。 虚拟机和电脑操作能力，让助理能跨应用办事。代理可以调用接口，也能操作网页和电脑界面；浏览器会话、文件和任务状态得以保留，用户离开聊天窗口后，工作仍能继续[7,14]。 事件唤醒与任务调度，让助理随时待命，并控制成本。如Instinct采用唤醒与休眠机制，在新邮件到达、约定时间临近等条件下恢复工作，结合批处理和推理调度，减少空转消耗[3]。 权限控制逐步细化，限制代理出错的影响。如Muse通过独立审查机制和限额支付卡约束行动[20]，Dots将主动后台研究限制为只读[21]。沙箱、凭证管理和操作确认，也让用户能更具体地控制授权范围。 不过，Muse和Instinct都曾暴露出消费者安全问题： 创投机构Moxxie Ventures创始人、前Twitter高管Katie Jacobs Stanton曾抱怨，自己没有让Instinct发邮件，它却擅自发了出去[22]。 Muse也曾暴露出被攻击者接管的风险。2026年9月，安全研究员、Objective-See联合创始人Patrick Wardle发现：恶意程序可以截取用户的语音输入、窃取Muse的登录凭证，进而冒充用户向Muse发号施令，利用它已有的权限访问用户数据[23]。 除了安全，AI个人助理还面临一个更大的难题，那就是商家或者服务供给方的权限问题： 用户愿意让AI代办，并不意味着购物网站、航空公司和酒店平台都愿意接受这个代理，助理即使能操作网页，也可能被限制访问，无法顺利完成交易。 亚马逊与Muse的冲突已经让这个问题浮出水面。2026年9月，亚马逊阻止Muse代表用户在其网站购物，称Meta未事先取得同意，Muse访问时没有明确表明代理身份，并对账户凭证的处理提出安全担忧[24]。 类似限制也出现在其他平台。eBay已在用户协议中明确规定，代购代理、大模型机器人等自动化工具，需要事先取得平台许可[25]。个人助理要替用户购物、寻找餐厅和查询服务，除了获得用户授权，还要跨过平台设置的接入门槛。 往更大了说，AI助理和助理之间、AI和原来的互联网资产之间也缺少沟通的协议。正如今天的互联网能正常运转，靠的是几十年前定下的一套公共TCP/IP协议。 2026年10月，Meta与Sierra宣布共同开发个人助理协议，Stripe、沃尔玛等参与，Instinct也加入其中，尝试建立个人助理与企业服务之间的交互规则。[26] 但整个行业要真的规模化，我们仍需要更大范围的共识，究竟什么是合法的行为、什么是正常的委托。 Instinct只是序幕 AI个人助手的壁垒在C也在B Instinct的爆火和高估值，是市场对AI生活助手的高预期，当市场看清这一需求成立后，必将引来更大范围的竞争——更多的创业者参与、AI公司的从办公场景的延伸、互联网巨头从自己的领地向AI助手的延伸，百AI助手大战指日可待。 资本市场看重的是Instinct丝滑的需求托管、I2I对应的新型社交的规模化网络潜力。 不过这一切还需要更快，快到WhatsApp或iMessage没反应过来，Instinct就已经有了网络效应，顺理成章推出自己的应用，这或许就能基于C端真正形成自己的壁垒。 同时，能否整合供应链资源，也将成为AI个人助手重要的考验。整合无寡头垄断的服务链、说服垄断的互联网巨头，甚至能够定义行业交互的规则和协议，都能在B端巩固地位，最终建立自己的供应链。 但经过PC互联网和移动互联网厮杀的互联网巨头，又怎么会轻易放过未来的消费者入口？ 参考资料： [1]Instinct.Instinct Raises$1 Billion in Series C Funding from Sequoia,Benchmark and Coatue at$10 Billion Valuation[EB/OL].(2026-09-28)[2026-10-09]. 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